В Уральске выявлена масштабная схема незаконной выдачи микрозаймов. По информации Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), группа лиц в течение пяти лет вела теневую предпринимательскую деятельность под брендом «Быстрые деньги». Без получения лицензии на микрофинансовую деятельность они выдали населению более 47 тысяч займов на сумму свыше 1,5 миллиарда тенге.
Как уточнили в департаменте АФМ по Западно-Казахстанской области, подозреваемые создали разветвлённую сеть филиалов, а для сокрытия незаконного характера процентных ставок использовали схему с фиктивными договорами. Заемщикам предлагались «консультационные услуги» от аффилированного ТОО, оформленного на родственника одного из организаторов. По этим договорам фактически взималась ежедневная плата в размере 1,5%, что эквивалентно 547% годовых — в пять раз выше допустимого уровня в 0,3% в день.
По предварительным данным, организаторы схемы получили незаконный доход в размере 917 миллионов тенге. Суд наложил арест на имущество фигурантов, включая коммерческое помещение и жилую недвижимость.
Расследование ведется под координацией прокуратуры, материалы направлены в соответствующие органы для дальнейших процессуальных действий.
Фон:
Нелегальные микрофинансовые практики стали серьёзной проблемой в Казахстане. Только с начала 2025 года, по данным АФМ, было закрыто пять таких организаций. Жертвами их деятельности стали свыше 300 тысяч человек, которые переплатили по займам в общей сложности 71 миллиард тенге. Власти усиливают контроль за финансовыми структурами и ужесточают требования к микрофинансовым организациям.
